億聯銀行榮獲央行銀行科技發展獎 玩科技我們是認真的
發布時間:2019-12-16 來源:未知 瀏覽次數:76

近日,央行官網上相繼登出關于頒發2018年度銀行科技發展獎的消息,無論是北京評審領導小組會議上,還是上海的觀摩研討會上,人民銀行副行長、銀行科技發展獎評審領導小組組長范一飛都強調:銀行業要以技術創新為基礎構建行業競爭力,培育提升自主創新能力。正是秉持著這種精神,億聯銀行在金融科技應用和普惠金融領域進行了開創性嘗試,報送的《吉林億聯銀行跨地域分布式多活架構的研究與實踐》榮獲科技發展三等獎,作為一家成立不足兩年半的民營銀行,能夠與中農工建等大行共饗盛事,充分體現其信息科技的專業實力與創新潛力。

“跨地域多活系統”低成本帶來高安全

記者從央行了解到,2018年度銀行科技發展獎評審工作評定了161個獲獎項目,涉及70余家申報單位,涵蓋架構轉型、基礎研究、新技術應用等多方面內容。登錄央行官網,查詢獲獎名單可以發現,科技發展一二三等獎幾乎均為大型國有銀行商業銀行以及國字頭金融機構等獲得。互聯網銀行本來就是新生事物,全國僅有四家,其中成立時間最短體量最小的億聯銀行,怎么能夠獲此殊榮呢?

億聯銀行是東北首家獲批開業的民營銀行,也是全國四家有線上信貸業務的互聯網銀行之一。2017年5月,由中發金控、吉林三快 (美團點評)等優秀的民營企業聯合發起成立。因“一行一店”的展業規定,差異化、特色化經營成了民營銀行的必然選擇。本著“數字銀行,智慧生活”的戰略定位,億聯銀行運用互聯網技術,努力提高金融服務覆蓋率,將“微存、易貸”普惠金融理念變為現實。

據介紹,此次斬獲殊榮的“跨地域分布式多活架構”項目即是基于億聯銀行“兩地六中心”+“跨地域多活”的特點不斷實施完善的。

具體來說,億聯銀行跨區域多活系統,在低成本投入的情況下通過優化分布式IT架構實現了應用系統的高可用性以及客戶數據的高安全性:在發生同城或異地災難時,客戶數據幾乎零丟失,并在極短的時間內即可通過備份數據中心接管并為客戶提供服務。系統整體架構設計方案及實施成果經人民銀行科技司鑒定,屬于國內同類先進水平,為商業銀行解決跨地域服務安全問題提供了重要的方向,具有重要的現實意義和推廣借鑒價值。同時,為該行建立良好的客戶體驗與口碑以及業務發展提供堅實的架構保證。

而此前,億聯銀行已申請專利26項、軟件著作權38項,版權1項,在2018年全球金融機構專利數量排名35。 “跨地域分布式多活架構”也獲2018年度銀保監會“信息科技風險管理課題研究二類成果獎”,在民營銀行中僅次于微眾銀行、新網銀行。

科技賦能應用 讓利客戶提升競爭力

定位于 “數字銀行”,目前,億聯銀行99%的業務來自線上客戶,他們的系統支持千萬級別的數據處理,對資產的數據處理能力大于2000條/秒,實現了7*24小時的全時在線服務。

經過短短二年多的發展,億聯銀行已經廣泛地將金融科技手段應用于獲客、風控等環節,與美團、京東、百度、維信等多家平臺建立廣泛連接的創新金融服務,在普惠金融領域進行了積極的創新實踐。特別是消費金融場景,通過秒級響應的極致體驗和千人千面的差異定價,包括大量的C端長尾客群,已經在線服務了500多萬貸款客戶。

因科技而立、因科技而興。通過金融科技賦能以及創新傳統的儲蓄存款方式,億聯銀行的存款產品很好地滿足客戶對產品綜合收益及流動性需求,當傳統銀行理財產品收益率下降,互聯網“寶寶們”市場競爭力日漸式微,億聯銀行靈活的線上存款產品,也顯示了較好的競爭優勢

已經實現盈利 半年報成績亮眼

前不久,億聯銀行公布的半年報成績亮眼。數據顯示,其各項業務快速發展,一是資產負債規模大幅增長,經濟效益顯著提升。截至報告期末,資產總額281.24億元,比年初增加146.88億元,增長109%,同比增長9倍;負債總額262.81億元,比年初增加146.39億元,增長126%,同比增長21倍。二是存貸款增速遠超預期。截至報告期末,各項貸款余額208.81億元,比年初增長129.91億元,增幅164.64%;各項存款余額256.96億元,比年初增長144.38億元,增幅128.25%。三是經營效益顯著提高。報告期內實現營業收入9.65億元,是去年同期的20倍,營業凈收入4.51億元,凈利潤5,062萬元,資產利潤率0.49%。四是各項指標良好,綜合實力增強。截至報告期末,資本充足率達11%以上,優質流動資產充足率267%,流動比率313%,撥貸比2.51%,撥備覆蓋率600%以上,各項指標均優于監管標準,抗風險能力進一步增強。

在當天的億聯銀行公號下面,有一條留言說出了客戶的心聲:“看到億聯銀行賺錢了,我的存款就放心了,加油億聯,希望今后能推出更多優秀的產品,成為中國民營智能銀行中的明星。“

沒錯,良好的金融科技能力給億聯銀行的業務發展提供了有力的支撐。記者從億聯銀行高層獲悉,根據戰略規劃,下半年億聯仍將在科技方面持續投入,不斷升級自身的核心競爭力。在軟件定義世界的今天,智慧億聯,未來可期!

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